BIG Casino — Politica AML Online

L'antiriciclaggio BIG Casino sul dominio bigcasino.pcos-italia.it descrive la catena di controlli che Snaitech S.p.A., concessionaria del gioco a distanza con Concessione ADM n. 16032, applica al Conto di Gioco per impedirne l'uso a fini di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo. Il presidio AML segue una logica end-to-end: parte dalla registrazione, attraversa la verifica documentale e il transaction monitoring, e arriva fino alla conservazione decennale dei dati e alla trasmissione delle Segnalazioni di Operazioni Sospette all'UIF presso la Banca d'Italia.

Le fonti operative sono il D.Lgs 231/2007 e i recepimenti delle Direttive europee AML, integrati dai Regolamenti dell'Agenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM) per i concessionari del gioco a distanza. Le policy AML del concessionario coprono il canale online di bigcasino.pcos-italia.it e il canale fisico, e sono allineate a un modello di rischio articolato su tre livelli: analisi dei rischi potenziali su persone fisiche, persone giuridiche, fornitori e punti vendita; valutazione delle vulnerabilità dei sistemi di prevenzione; mappatura degli impatti inserita nel piano strategico aziendale.

Quadro AML a tutela del giocatore

Il presidio antiriciclaggio applicato su bigcasino.pcos-italia.it si appoggia a una stratificazione normativa europea recepita in Italia con un perimetro chiaro per il gioco a distanza. La V Direttiva, recepita dal D.Lgs 125/2019, ha esteso il perimetro AML; la IV Direttiva, recepita dal D.Lgs 90/2017, ha aggiornato gli obblighi di adeguata verifica; il D.Lgs 231/2007 e successive modifiche resta la base disciplinare per la prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo.

A questo impianto si aggiungono i Regolamenti ADM che definiscono gli obblighi specifici del concessionario del gioco a distanza, le disposizioni della Banca d'Italia sulle modalità di adeguata verifica e di Segnalazione di Operazione Sospetta tramite l'UIF, il Regolamento UE 2016/679 (GDPR) e il D.Lgs 196/2003 per la conservazione e l'accesso ai dati. In coerenza con questa cornice, Snaitech assegna un profilo di rischio individuale a ogni Cliente, punto vendita e terza parte, e proporziona le misure di adeguata verifica al rischio rilevato. Le procedure sono documentate e riviste a ogni mutamento normativo o al lancio di un nuovo prodotto.

KYC come presidio di tutela

La procedura KYC (Know Your Customer) è obbligatoria per ogni Conto di Gioco aperto su bigcasino.pcos-italia.it e si sviluppa in una sequenza con scadenze e conseguenze definite. Il sistema centrale ADM convalida il Contratto, verifica l'univocità del codice fiscale e blocca l'apertura di un secondo Conto intestato allo stesso codice fiscale presso BIG Casino.

1. Registrazione con trasmissione di dati anagrafici e codice fiscale; convalida del Contratto da parte del sistema centrale ADM.
2. Invio della copia fronte e retro del documento di identità entro 3 giorni dalla registrazione.
3. Validazione del documento da parte della Funzione AML, entro 24 ore dal ricevimento.
4. Perfezionamento del Conto di Gioco e sblocco delle operazioni di prelievo e chiusura su richiesta del titolare.
5. Rinnovo del documento alla scadenza naturale, con blocco delle operazioni dispositive fino al caricamento del nuovo documento valido.

La tabella seguente riepiloga i documenti ammessi, i formati richiesti, i termini di invio e le conseguenze in caso di mancata trasmissione.

Documento	Formato	Termine invio	Conseguenze mancata verifica
Carta d'identità, passaporto o patente (fronte e retro)	.jpg, .jpeg, .png — max 5 MB per file	Entro 3 giorni dalla registrazione	Sospensione del Conto di Gioco trascorsi 3 giorni
Documento in corso di validità	Copia leggibile fronte e retro	Entro 60 giorni dalla registrazione	Chiusura definitiva del Conto trascorsi 60 giorni
Documento rinnovato a scadenza naturale	Copia del nuovo documento valido	Prima della scadenza del documento precedente	Blocco delle operazioni dispositive fino al rinnovo

Fino al perfezionamento del Conto tramite verifica identità non sono ammessi prelievi né la chiusura del Conto di Gioco su richiesta del titolare. Lo stesso vincolo opera nella finestra di rinnovo del documento.

Monitoraggio: vigilanza continua

BIG Casino adotta su bigcasino.pcos-italia.it un sistema automatico di transaction monitoring, calibrato sul profilo di rischio del singolo Conto di Gioco e parametrato su soglie predefinite. Le variabili osservate sono la frequenza delle operazioni, la coerenza con il profilo dichiarato dal titolare, il metodo di pagamento utilizzato e la presenza di indicatori di rischio. Quando una soglia viene superata il sistema genera un alert che la Funzione AML del concessionario analizza in modo approfondito.

Il monitoraggio è integrato dai seguenti livelli di controllo: screening reputazionale contro watchlist su sanzioni internazionali, Persone Politicamente Esposte (PEP) e adverse media, aggiornate da provider specializzati terzi; Enhanced Due Diligence (EDD) per le controparti ad alto rischio, con informazioni aggiuntive sulla provenienza dei fondi e un affordability check sulla sostenibilità economica; limiti ai depositi tarati sul profilo di rischio; blocco dei prelievi fino al perfezionamento del KYC come barriera anti-frode; aggiornamento dinamico del profilo di rischio al variare degli elementi acquisiti durante la relazione.

Pagamenti tracciati a tutela

Sul dominio bigcasino.pcos-italia.it i metodi di pagamento rispondono alla regola speculare: il prelievo avviene con lo stesso strumento utilizzato per il deposito e il beneficiario coincide con il titolare del Conto di Gioco. La corrispondenza tra titolare del conto bancario e titolare del Conto è verificata tramite controllo VOP (Verification of Payee); ogni disallineamento tra ordinante e intestatario del Conto comporta il rifiuto dell'operazione.

Per il bonifico bancario la causale deve riportare il numero del Conto di Gioco. Le coordinate bancarie del concessionario sono IBAN IT76T0503401695000000049626, BIC BAPPIT21393, presso Banco BPM S.p.A. Per MyBank il bonifico istantaneo è instradato verso il conto del concessionario presso l'istituto bancario di riferimento; in caso di disallineamento dei dati, l'operazione viene respinta in automatico. Tutti i prelievi avvengono esclusivamente con strumenti tracciabili e conformi alla normativa vigente. Gli strumenti non riconducibili a un titolare identificato non sono ammessi dalla regolamentazione ADM applicabile al gioco a distanza e non possono essere accettati sulla piattaforma.

Conservazione 10 anni a tutela

I dati e la documentazione connessi agli obblighi antiriciclaggio sono conservati per la durata del contratto e per i 10 anni successivi alla chiusura del Conto di Gioco, secondo quanto previsto dal D.Lgs 231/2007. La conservazione avviene con modalità che ne garantiscono integrità, riservatezza e disponibilità, in conformità al Regolamento UE 2016/679 (GDPR) e al D.Lgs 196/2003 e successive modifiche.

I dati sono trattati esclusivamente per le finalità connesse agli obblighi di prevenzione del riciclaggio e di finanziamento del terrorismo e per gli adempimenti verso le Autorità competenti. La cancellazione segue il decorso del termine decennale, salve eventuali esigenze di conservazione disposte dalle Autorità nei procedimenti istruttori.

SOS UIF, presidio di tutela

Quando l'analisi della Funzione AML rileva elementi rilevanti, viene predisposta una Segnalazione di Operazione Sospetta (SOS) trasmessa all'Unità di Informazione Finanziaria per l'Italia (UIF) presso la Banca d'Italia. La SOS è inoltrata quando si conosce, si sospetta o si hanno motivi ragionevoli per sospettare che siano in corso, siano state compiute o tentate operazioni di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo. La trasmissione segue modalità riservate, nel rispetto del divieto di comunicazione previsto dalla normativa AML.

La Funzione AML del concessionario collabora con le Autorità di vigilanza e con le Forze dell'Ordine, fornendo le informazioni richieste nei procedimenti istruttori. A seguito di segnalazioni delle Autorità o di anomalie individuate dai fornitori tecnici, il Conto di Gioco interessato può essere sospeso fino al completamento delle verifiche. Su bigcasino.pcos-italia.it è inoltre operativo uno strumento di whistleblowing interno conforme alla disciplina vigente, con canali dedicati alla segnalazione, anche anonima, di condotte rilevanti ai fini AML. La formazione del personale è ricorrente e documentata e copre normativa, procedure operative e criteri di individuazione delle operazioni sospette.

Domande sulla tutela AML

A tutela: cosa succede se la verifica

L'operazione viene respinta in automatico. Su bigcasino.pcos-italia.it il beneficiario del prelievo deve coincidere con il titolare del Conto e per il bonifico la causale deve riportare il numero del Conto di Gioco; coordinate del concessionario: IBAN IT76T0503401695000000049626, BIC BAPPIT21393, Banco BPM S.p.A.

A tutela: è possibile aprire un secondo

No. Il sistema centrale ADM verifica l'univocità del codice fiscale e dell'anagrafica e blocca l'apertura di un secondo Conto intestato allo stesso codice fiscale presso BIG Casino.

A tutela: cosa accade se il documento

Alla scadenza naturale è richiesta la trasmissione di un nuovo documento in corso di validità. Le operazioni dispositive restano bloccate fino al caricamento e alla validazione della copia rinnovata, che richiede fino a 24 ore.

A tutela: cosa comporta l'Enhanced Due

È una procedura di adeguata verifica rafforzata applicata alle controparti ad alto rischio. Include la raccolta di informazioni aggiuntive sulla provenienza dei fondi e un affordability check sulla sostenibilità economica della relazione contrattuale.

A tutela: per quanto tempo

Per la durata del contratto e per i 10 anni successivi alla chiusura del Conto di Gioco, ai sensi del D.Lgs 231/2007, nel rispetto del Regolamento UE 2016/679 (GDPR) e del D.Lgs 196/2003.

A tutela: a chi sono trasmesse le

All'Unità di Informazione Finanziaria per l'Italia (UIF) istituita presso la Banca d'Italia, con modalità riservate previste dal D.Lgs 231/2007 e dal divieto di comunicazione applicabile.

18+ | Gioca responsabilmente. Il gioco d'azzardo può causare dipendenza. TVNGA: 800 558 822 (ISS) | ADM — adm.gov.it